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真实贸易背景权威发布_真实贸易背景是什么意思(2024年12月精准访谈)

内容来源：蜂巢动画所属栏目：观点更新日期：2024-11-30

真实贸易背景

中信银行长春分行被罚260万元：因办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务贷后管理不到位等违法违规行为

「金融电子化超话」《技术应用 | 财务公司数据治理体系建设实践探讨》 2023年陕西某集团财务公司，因EAST系统数据报送管理不到位、办理没有真实贸易背景的商业承兑汇票贴现业务、为不符合集团成员单位资格的公司开户并办理存款业务，被国家金融监督管理总局陕西监管局处以96万元罚款。「金融科技超话」「金融安全」「银行」网页链接

《广发银行贵阳分行被罚90万元：因开立无真实贸易背景银行承兑汇票，虚增存款等三项主要违法违规事实》甄向征对广发银行股份有限公司贵阳分行信用证贸易背景不真实，福费廷资金回流开证人事项负有责任，被罚款5万元。网页链接

【贷后管理不到位中信银行长春分行被罚260万】据国家金融监督管理总局吉林监管局，因办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务；贷后管理不到位，未有效监控贷款资金使用情况，中信银行长春分行被罚260万。

【中信银行长春分行被罚260万，4名行长同日被警告】近日，国家金融监督管理总局吉林监管局公布行政处罚信息显示，因办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务；贷后管理不到位，未有效监控贷款资金使用情况，中信银行股份有限公司（下称“中信银行”）长春分行被罚260万。资料还显示，该行政处罚的时间为2024年9月23日。中信银行长春分行被罚260万，4名行长同日被警...

【商务部：加大对外贸企业融资支持力度】商务部网站11月21日消息，商务部近日印发的《关于促进外贸稳定增长的若干政策措施》提出，加大对外贸企业的融资支持力度。鼓励银行机构在认真做好贸易背景真实性审核、有效管控风险的前提下，在授信、放款、还款等方面持续优化对外贸企业的金融服务。鼓励金融机构按照市场化、法治化原则，对中小微外贸企业加大融资支持力度。《措施》提出，紧紧围绕努力实现全年经济社会发展目标，切实做好促进外贸稳定增长工作，着眼长远积极培育新的外贸增长点。各地方要加大力度推进政策落实，外贸大省要勇挑大梁，更好发挥带动和支柱作用。商务部：加大对外贸企业融资支持力度

【票据贴现诈骗罪怎么判的】票据贴现诈骗𐟘𑯼Œ你必须知道的金融犯罪！ 𐟤”什么是票据贴现诈骗？票据贴现诈骗是指持票人在不具备真实贸易背景的情况下，通过虚构交易关系、伪造相关证明文件等手段，从银行或其他金融机构获得贴现款项的违法行为。 𐟘𑧥覍𔧎𐨯ˆ骗的危害有哪些？票据贴现诈骗不仅会给银行或其他金融机构带来巨大的经济损失，还会破坏金融市场秩序，影响社会稳定。 𐟘𐧥覍𔧎𐨯ˆ骗的防范措施有哪些？ 1. 加强对票据贴现业务的审查和管理，严格审核票据真实性、贸易背景真实性等。 2. 加强对客户的信用评估和风险管理，防范客户恶意欺诈。 3. 加强对员工的培训和教育，提高员工的风险意识和防范能力。 4. 建立健全的内部控制制度和风险管理体系，加强对票据贴现业务的监督和检查。 𐟤”如何防范票据贴现诈骗？ 1. 仔细审查票据的真实性和合法性，确保票据的来源和背书情况清晰明确。 2. 核实交易对手的身份和资质，避免与可疑的交易对手进行业务往来。 3. 加强对资金流向的监控，确保贴现款项的用途和流向符合规定。 4. 建立健全的内部审计和风险管理机制，及时发现和防范票据贴现诈骗风险。 𐟘觥覍𔧎𐨯ˆ骗的案例有哪些？ 1. 某公司通过伪造购销合同、增值税专用发票等手段，从银行骗取票据贴现款 1.5 亿元。 2. 某个人通过虚构贸易背景、伪造提单等手段，从银行骗取票据贴现款 500 万元。 𐟘𑧥覍𔧎𐨯ˆ骗的法律后果有哪些？根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定，票据贴现诈骗的法律后果包括： 1. 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。 2. 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 3. 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 𐟘痢覍𔧎𐨯ˆ骗的防范意识：票据贴现诈骗防范意识很重要！要仔细审查票据的真实性，防范交易对手的信用风险，加强资金流向监控，建立健全内部控制和风险管理机制。一起防范票据贴现诈骗，维护金融市场稳定！𐟒ꊊ律图网，18万律师专业认证，真人律师1对1服务。超3亿人使用，99%用户选择。如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

【中信银行两项违规被处罚同日五名行长被警告年内处罚达20次】27日来自国家金融监督管理总局网站的行政处罚信息显示，中信银行长春分行因“办理无真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务；贷后管理不到位，未有效监控贷款资金使用情况”，被吉林监管局罚款260万元：「中信银行两项违规被处罚」网页链接

【交易商协会发文：开展供应链票据资产证券化创新试点】11月29日，交易商协会发布关于开展供应链票据资产证券化创新试点的通知。供应链票据，是指出票人通过符合条件的供应链平台，基于供应链场景和真实交易关系，在票交所供应链票据平台签发的电子商业汇票。通知提出，市场参与机构参与供应链票据资产证券化业务应遵循服务实体、支持普惠、依法合规、风险可控原则，严禁通过虚构贸易背景多头融资、过度扩张信用。交易商协会按照相关规则指引要求开展供应链票据资产证券化业务注册发行等相关工作，对市场参与机构及其从业人员参与供应链票据资产证券化业务情况进行自律管理。票交所作为票据市场基础设施，为供应链票据信息披露、登记托管和清算结算提供服务。更多信息：

商务部印发促进外贸稳定增长若干政策措施的通知。加大对外贸企业的融资支持力度。中国进出口银行要加强外贸领域信贷投放，更好适应不同类型外贸企业融资需求。鼓励银行机构在认真做好贸易背景真实性审核、有效管控风险的前提下，在授信、放款、还款等方面持续优化对外贸企业的金融服务。鼓励金融机构按照市场化、法治化原则，对中小微外贸企业加大融资支持力度。